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为有效开展“断卡”行动,切实做好打击治理电信网络新型违法犯罪工作,银行将会对用户长期不用的“睡眠账户”以及“超量账户”进行清理。此举可能会造成一些市民的不便,也令其对“断卡”行动产生很多疑问,今天我们由中国人民银行阳江市中心支行支付结算科的梁梓涛,为大家讲解一下什么是“断卡”行动?有请。
为严厉打击整治开办贩卖银行卡、电话卡违法犯罪活动,坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势,切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定,自2020年10月10日起,在全国范围内开展以打击、整治、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。
为什么开展“断卡”行动?任何一宗电信网络诈骗,都离不开信息流和资金流两个要素,而信息流和资金流最重要的载体就是银行卡和手机卡。“实名不实人”的电话卡,不但会被犯罪分子用来实施电信诈骗,还会用来进行网络贩毒、网络赌博,而这些钱大部分都是通过买卖的“实名不实人”银行卡走账,难以追查和打击。每年因诈骗、网赌而上演的家庭悲剧不计其数,给社会治安和家庭幸福造成了严重威胁。
银行通过开展存量账户清理工作,一方面帮助我们了解名下的账户开立情况,通过及时清理不使用的账户,能有效避免因账户长期未使用带来的资金损失和被动涉案风险。另一方面,在清理工作的过程中帮助我们了解买卖、出租、出借账户的危害,能进一步提高我们账户风险防范意识和反诈能力。
什么样类型的银行账户会被纳入清理范围呢?一般情况下可能会纳入清理范围的账户包括“一人多卡”和“睡眠卡”,“一人多卡”情况通常指客户名下个人银行结算账户超过该行规定的数量;“睡眠卡”通常指长期不动户,具体标准各银行有所不同。特殊类型账户如社保卡、医保卡等通常不会纳入清理范围。具体的银行账户清理条件可咨询当地对应的银行进行了解。
“断卡”行动,我们要做什么?
不出租、出借、出售金融账户,包括银行卡、支付二维码等。
通过正规渠道办理账户业务, 在ATM机等自助设备操作时,注意安全防范。
保护好账户信息,妥善保管好个人身份证件、银行卡、网银U盾、手机等。
不登陆来历不明的网址、不点击手机短信和邮件中未知链接,不随意下载可疑APP。
设置较为复杂账户密码,不使用简单数字排列的密码或生日、证件号码、电话号码等作为密码。
从银行官方网址下载安装网上银行、手机银行安全控件和客户端软件,关闭计算机系统远程登录功能。
今天的《金融教育电台》就到这里,如果您还有哪方面关于“断卡”行动的疑问,可在公众号留言或拨打我们的咨询电话。
如果您有哪方面的金融知识需要学习的,也可联系我们,我们将会为您在《金融教育电台》播出。我们下期再见。
审核:中国人民银行阳江市中心支行支付结算科
主播:梁梓涛
编辑:卢智嫦
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