被告知陷入跨国诈骗案？

被尾随？被盯上？

竟差点人财两空？

莫慌！“建”招拆招！

跟着小编一起来看个究竟！

一、案例重现

展“信”亮红灯遇“建”拉防线

一日，某建设银行网点内正井然有序的开展着业务。这时，一位神色慌张、小心翼翼捂着肩包的客户迈着急匆匆的步伐走进营业厅内，在向大堂经理出示身份证取号办业务之余，双目频繁张望着门外，似乎在提防着什么…

“请AO11到2号窗口…”叫号声响起，原本在等候区跺着脚、目光焦急的邓女士立即起身冲向2号柜台。

“您好！请问您需要办理什么业务？”柜台工作人员话音未落，只见一团揉得皱巴巴的纸团落入柜台小窗口中，这让工作人员很是疑惑。
纸上写道：“你好，麻烦你不要给我领钱，你就说我卡没法领钱，后面有人盯着我，你就说我卡取不了钱。”

工作人员展“信”已读，机智的她望向门外，只见几个探头探脑的可疑人员一直往里看，便立刻明白了客户的处境，在心中亮起了一盏“求救”的红灯，马上通知主管介入。

“您好，您的银行卡已被限额管控，现暂取不了钱，我们会先核实您的资金流水情况，帮您处理管控问题。”

此刻，为了稳住不法分子，拖延时间，主管有意提高对讲机声音，洪亮的声音响彻了整个营业大厅，报警电话响起，相关应急预案正在有条不紊的实施，仿佛为邓女士拉起了一道“安全”防线，邓女士长舒一口气，微举双手合十以表“感谢”。

忆起“局”中意早入“局”中怀

警察随即赶到了现场，主管迎着邓女士和警察来到“劳动者港湾”，为邓女士递上一杯温水，一边安抚邓女士的紧张情绪，一边协助警察进一步地了解情况。

邓女士说她在三天前接到一个陌生电话，对方自称是公安机关办事人员，被告知涉及一起跨国诈骗案，而邓女士的银行卡资金和主嫌犯有过资金往来，要求她将银行卡中所有的资金存入另一个账户中接受调查。

邓女士防范金融风险意识较强，接完电话后就立马判断出这可能是一个诈骗，便没多理会。但不法分子的黑手已慢慢伸向邓女士，这期间，不法分子的电话一直在叨扰着邓女士，直到案发当天，不法分子以“我已掌握你居所地址等个人重要信息”为由威胁邓女士立即将20万转入指定账户。

此时的邓女士慌了神，立马出门准备去公安局报警，但更令人惊恐的是她发现不法分子紧跟其后，试图通过尾随跟踪，加大对邓女士威胁，强制其尽快进行转账。

拿起“建”智囊警银齐“抗敌”

情急之下，邓女士灵机一动，根据银行日常宣传的“三不一多”原则，直接来到建行网点寻求帮助。

邓女士表示，多亏了建设银行日常的辛勤“宣教”，才让她具备风险防范意识，能够险中逃生。更向建行工作人员致以感谢：“你们的随机应变能力，守住了我的‘钱袋子’；你们敞开的营业大门，让我的人身安全得到有力保障，真的很谢谢你们，很幸运我选择了建行！”

最后，警银通力合作，保障了邓女士的人身和财产安全。邓女士也现场指认了嫌疑人，并到公安局协助警方尽快破案。

二、案例分析

这是一起典型的“冒充公检法”企图进行诈骗的案例。不法分子往往将目标瞄准一些拥有高资产、个人信息严重泄漏的人群，如稍不留神，便落入不法分子的“圈套”，现请跟着小编认清不法分子的“四步走”套路。

第一步：获取信任

不法分子通过非法手段获取受害人个人信息，如身份证号码、住址、电话等个人隐私信息，建立联系以获取受害者初步信任。

第二步：进行震慑

不法分子会通过严厉的语气，强势震慑并控制受害人的思想，使受害人一步一步进入不法分子的层层圈套。没有较强风险识别能力的群体，很容易入“圈”。

第三步：进行恐吓

不法分子通过出示伪造的“通缉令、拘捕令”等材料，增加骗局"真实性"和受害人的负罪心理，让受害人彻底相信自己已经卷入违法犯罪。

第四步：诱导转账

不法分子声称需要“资金调查”，进一步诱骗受害人入局。利用受害人想尽快自证清白、洗脱罪责的心理，在受到威逼、恐吓之后往往就对骗子们言听计从，等受害人转账甚至货款转现到所谓的"安全账户"后，他们的骗局便能“大功告成”。

三、如何防骗

1.做好个人信息保护

在日常生活中，重要证件、财产状况等切勿向陌生人透露，不随意在网络上留下个人重要信息，不把自己的身份证件、银行卡等转借他人使用，避免个人信息落入不法分子手中，造成人身及财产安全威胁。

2.掌握防诈骗技能

平时要多关注政府、金融机构、新闻媒体的金融知识宣传资料或金融知识讲座等，涨金融消保知识、增反假反诈技能、防金融诈骗“陷阱”，了解当前多发的各类诈骗手法，才会在遭遇诈骗时，有较强的防范金融风险的意识，有效识骗防骗，守好自身的‘钱袋子’。

3.遇事及时求助

一旦发现、遇到电信诈骗，应及时留存相关证据材料，立即拨打110报警电话，或到附近金融机构求证和核实情况，保护好自己的权益。

来源：广东省金融消费权益保护联合会公众号 、建设银行广东省分行