为进一步提升员工的反诈识骗能力和风险拦截水平，切实守护客户资金安全，8月28日，中信银行阳江分行主动邀请当地人民银行及市公安局反诈中心骨干，联合开展了一场生动深入的反电信网络诈骗专题培训。该行全体员工参加了本次培训活动。
    培训中，市反诈中心民警以“案例复盘+实战分析”的形式，深入剖析了近期高发的“虚假投资理财”“冒充公检法”“网购售后退款”“助农扶贫”等新型诈骗手法。通过丰富的视频、图文资料，民警详细讲解了骗子如何利用“话术”诱导客户绕过银行核查，以及员工在办理业务时可通过“观察客户神态”“询问取现用途”“核实对方身份”等细节识别骗局。经过培训，一线员工能更精准地捕捉客户可疑信号，从而合规地进行劝阻，为受害人挽损止损。
    随后，人民银行支付结算科相关负责人结合当前金融领域反诈工作的新形势，解读了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等政策要求，强调了银行作为资金流转“关口”在反诈工作中的责任与意义。同时结合真实的案例，梳理了基层银行机构在反电诈工作中的重点事项，从客户尽职调查、异常开户审核、动态交易监测、排查清理存量账户风险、涉诈异常账户和可疑交易监测识别、加强柜面取现审核与登记工作等各方面提出了有针对性、可实操性的宝贵意见，为该行一线操作和风险管控提供了清晰的指引。
    通过此次培训，在人行、公安与银行之间搭建了一个高效的反诈交流平台。该行相关领导在总结时表示，下一步将把反诈培训纳入员工常态化学习机制，同时加强与人行、公安的联动，定期共享可疑案例，以“专业技能+多方协作”筑牢金融反诈的“第一道防线”。

中信银行股份有限公司阳江分行  供稿